股票CFD

隨著海外投資越來越興盛,我們看到越來越多台灣的投資人涉足海外股票或是海外期貨的投資.

目前台灣在交易國外股票主要還是以複委託為主.雖說也有一群人是直接透過線上開戶交易海外股票,但畢竟在海外開戶還是有一些語言隔閡,再加上金流的沈重成本,以及最低入金金額限制,許多小資族望而卻步.

台灣境內複委託美股,港股,歐股成本

美股:

     

計價幣別:美元 ( USD )

國內證券商

人工單

 

電子單

 

交易稅

 

手續費率

最低手續費

手續費率

最低手續費

(無條件進位取至小數點第二位)

群益金鼎

1%

50

0.5%

35

 

賣出價金*0.00051%

富邦

1%

50

0.5%~1%

39.9

 

SEC 牌告費率每千元收取0.0051元

元大

1%

50

0.5%~1%

35

 

0.00221% (賣出收取)

大昌

0.2%

30

0.15%

15

 

交易價金之 0.00051%,最低收0.01元

元富

0.7%

50

0.5%

35

 

賣出價金*0.00051%

玉山

1%

50

1%

50

 

賣出價金*0.00051%

國泰

1%

39

0.35%

29

 

賣出價金*0.00051%

永豐金

1%

50~100

0.5%~1%

35~100

 

賣出價金*0.00051%

凱基

1%

39.9

0.5%

39.9

 

0.00221% (賣出收取)

兆豐

1%

50

0.4%

39

 

交易價金之 0.00051%,最低收0.01元

台新

1%

35

0.5%

35

 

交易價金之 0.00051%,最低收0.01元

日盛

1%

60

0.5%

37.9

 

交易價金之 0.00051%,最低收0.01元

華南永昌

1%

70

0.5%

35

 

賣出價金*0.00051%

統一

1%

80

0.5%

39.9

 

交易價金之 0.00051%,最低收0.01元

康和

0.7%

50

0.5%

35

 

成交金額之0.00231%,最少收0.01元

國票

1%

65

0.5%

39

 

交易價金之 0.00051%,最低收0.01元

中國信託

1%

50

0.5%

35

 

賣出價金*0.00051%

港股:

     

計價幣別:港幣 ( HKD )

國內證券商

人工單

 

電子單

 

交易稅

 

手續費率

最低手續費

手續費率

最低手續費

(四捨五入至小數點第二位)

群益金鼎

0.5%

100

0.25%

50

0.000027

 

富邦

0.5%~1%

50

0.25%~1%

50

  

元大

0.5%~1%

120

0.25%~1%

80

  

大昌

0.2%

50

0.15%

40

  

元富

0.5%

100

0.25%

50

  

玉山

0.4%

100

0.4%

100

  

國泰

0.5%

60

0.25%

40

  

永豐金

0.5%~1%

100

0.25%~1%

80~100

  

凱基

0.5%

100

0.25%

50

  

兆豐

0.25%

100

0.25%

50

  

台新

0.5%

150

0.25%

100

  

日盛

0.35%

150

0.25%

100

  

華南永昌

0.5%~1%

100

0.25%~1%

50

  

統一

0.45%

150

0.25%

100

  

康和

0.4%

50

0.3%

50

  

國票

0.5%

100

0.25%

50

  

中國信託

0.5%

120

0.25%

50

  

英國:

     

計價幣別:美元 ( USD )

國內證券商

人工單

 

電子單

 

其餘交易費用

 

手續費率

最低手續費

手續費率

最低手續費

  

群益金鼎

1.5%

50

 

依當地交易所或政府規定收取

富邦

1%

60

0.6%

50

 

印花稅:0.5% (買入時收取)

元大

1%

60

  

凱基

1%

80

  

兆豐

1%

80

0.8%

75

  

台新

1%

GBP 60 

  

康和

1%

250

  

德國:

     

計價幣別:歐元 ( EUR )

國內證券商

人工單

 

電子單

 

其餘交易費用

 

手續費率

最低手續費

手續費率

最低手續費

  

群益金鼎

1.5%

50

 

依當地交易所或政府規定收取

富邦

1%

60

0.6%

50

 

元大

1%

60

 

系統資訊費:USD 3

凱基

1%

100

 

兆豐

1%

40

0.8%

35

 

金融交易稅 0.3% (買進時收取)

台新

1%

90

 

股票CFD是什麼?

股票cfd又稱做股票價差合約,跟一般股票不同的是,投資人並不實際擁有股票所有權,而是通過預測未來標的物股價進行交易的一種方式.又由於cfd合約規格小以及靈活槓桿的特性,小資族也可以很容易參與市場,且多空皆可佈局.最重要的是,成本跟台灣國內複委託比較成本簡直是低太多,下面的部分是成本的比較圖.

CFD交易特點

  • 高槓桿-CFD以合約的方式,讓投資人預先支付一筆金額,類似股票市場的融資融券一樣。投資人可以用極小的錢,預先支付一筆保證金,就可以用保證金對應倍數的錢來進行大額的投資操作,也就是槓桿交易以小博大。
  • 無實際資產-就像其他衍伸性金融商品一樣,ETF,期貨,REITs這類交易人都不實際擁有資產。衍生性商品的優點在於投資人可以以更小的投資成本,更加靈活的模式去參與市場。東西都是一體兩面,CFD價差合約沒有實質擁有資產,但是就因為這樣,可以不用負擔擁有資產的稅務問題。

CFD存在風險

  • 斷頭風險-市場波動大時,就可能會有斷頭的風險。簡單來說就是保證金虧損達到一定比率(各家規定不同)交易商會作強制砍倉動作。不過這也算是一種保護機制,避免投資者損失過大。
  • 交易成本風險-CFD有所謂的隔夜利息,隔夜利息以日計算,槓桿越大隔夜息越高,這點要考慮成本;但相對的,投資人也有機會收取隔夜利息,如果您是做波段交易者,那收取隔夜息金額也能增加盈利。
  • 交易商信用風險-我想這是所有交易人最關心的一件事,資金安全永遠是交易的第一要件。選擇合法監管交易商(記得要小心很多自稱合法但實際上不合法的交易商),其實台灣境內就有合法外匯交易商,在台灣境內就可以直接開戶交易

股票CFD交成本

商品代號

AAPL.US (美股)

00005.HK  (港股)

BMW.DE (歐股)

連接標的

蘋果電腦

(Apple)

匯豐控股

(HSBC)

BMW

(BMW)

交易所

Nasdaq交易所

香港交易所

泛歐交易所

槓桿倍數

10

(保證金成數10%)

5

(保證金成數20%)

5

(保證金成數20%)

隔夜財務費用

1個月拆款利率+ 2.5%(約略) (年利率)請直接洽詢我

交易成本

手續費(單筆金額0.XX %)隔夜財務

單位契約規格

1 share1

1 share1

1 share1

最小交易單位

1share

1share

1share

計價幣別

美金

港幣

歐元

交易時間

夏令(冬令+1)

21:30-隔日4:00

9:30-12:00

13:00-16:00

夏令(冬令+1)

15:00-23:30

股票CFD交易VS股票交易

  • 與購買股票不同的是,差價合約CFD投資者者並不實際擁有股票,也不會擁有如投票權和分享股息等其他權利。
  • 投資者因為並不實際擁有股票。不會擁有如投票權和分享股息等其他權利。
  • 差價合約為投資者提供在市場多空皆可獲利的機會——如果您預測價格將上漲,可以做多;如果預測價格下跌,則可以做空。
  • 通過差價合約,您可以輕鬆交易全球多個市場的股票,輕鬆創建多元化的投資組合。
  • 差價合約CFD還支持您按照所選的價格建倉或平倉。
  • 當差價合約部位隔夜未平倉時,將收取隔夜利息費用(美元計價)。因此,差價合約不適合「長期持有」。
  • 開立CFD交易賬戶通常比開立傳統交易賬戶更快且大部分採用線上開戶
  • cfd風險交易通常適用於公布財報等事件期間的短期交易。

CFD交易範例

cfd教學舉例

1份Facebook股票CFD的價格為50美元,您希望購買15份CFD。15份 x 每份$50等於$750。通過槓桿,如果槓桿比例為1:5,對該特定股票CFD的初始保證金要求為20%。因此,150美元保證金就可以操作750美元股票。(以上純屬舉例不代表實際狀況)

如果投資人認為Facebook的價格將上漲,可以做多;如果您認為價格將下降,則可以做空。還可以事先設置停損單,即按照投資人的預定價格自動平倉。當投資人手動平倉,或者到達停損價位系統自動平倉時,相應的收益或虧損將記入或從投資人的賬戶餘額中扣除。如果投資人未在收市之前平倉,則將收取隔夜利息費用。

投資人可以在同一賬戶內交易在不同市場上市的股票,沒有任何額外要求。

 

美股CFD範例

編號

中文名稱

代碼

1

美國安進公司

AMGN.US

2

蘋果公司

AAPL.US

3

思科系統

CSCO.US

4

英特爾

INTC.US

5

微軟

MSFT.US

6

美國運通

AXP.US

7

可口可樂

KO.US

8

高盛集團

GS.US

9

家得寶

HD.US

10

漢威聯合國際公司

HON.US

11

嬌生公司

JNJ.US

12

摩根大通銀行

JPM.US

13

麥當勞公司

MCD.US

14

默克藥廠

MRK.US

15

寶鹼公司

PG.US

16

威訊通訊

VZ.US

17

沃爾瑪公司

WMT.US

18

Check Point軟體技術有限公司

CHKP.US

19

超微半導體公司

AMD.US

20

亞馬遜公司

AMZN.US

編號

中文名稱

代碼

21

亞德諾公司

ADI.US

22

應用材料

AMAT.US

23

生物基因公司

BIIB.US

24

思杰系統

CTXS.US

25

電子灣拍賣網站公司

EBAY.US

26

直覺公司

INTU.US

27

美光科技公司

MU.US

28

輝達

NVDA.US

29

百事可樂

PEP.US

30

高通公司

QCOM.US

31

星巴克

SBUX.US

32

德州儀器

TXN.US

33

威瑞信

VRSN.US

34

EchoStar

SATS.US

35

Ribbon Communication 

RBBN.US

36

奧多比系統公司

ADBE.US

37

安捷倫科技公司

A.US

38

美國國際集團

AIG.US

39

阿帕契公司(long only)

APA.US

40

AT&T公司

T.US

編號

中文名稱

代碼

41

美國銀行

BAC.US

42

百思買電器零售店

BBY.US

43

波士頓科學公司

BSX.US

44

必治妥施貴寶公司

BMY.US

45

花旗集團

C.US

46

康寧公司

GLW.US

47

禮來公司

LLY.US

48

依歐格資源

EOG.US

49

埃克森美孚石油公司

XOM.US

50

福特汽車

F.US

51

蓋璞

GPS.US

52

奇異公司

GE.US

53

通用汽車公司

GM.US

54

哈里伯頓公司

HAL.US

55

惠普

HPQ.US

56

國際紙業

IP.US

57

瞻博網路

JNPR.US

58

美敦力公司

MDT.US

59

摩托羅拉解決方案有限公司

MSI.US

60

甲骨文公司

ORCL.US

編號

中文名稱

代碼

61

輝瑞藥廠

PFE.US

62

Qorvo

QRVO.US

63

斯倫貝謝公司

SLB.US

64

聯合包裹服務公司

UPS.US

65

威廉姆斯

WMB.US

66

全錄

XRX.US

67

Arconic

ARNC.US

68

黑莓公司

BBRY.US

69

Blucora

BCOR.US

70

Ciena Corporation

CIEN.US

71

思睿邏輯

CRUS.US

72

Clear Channel Outdoor

CCO.US

73

伊士曼柯達公司(long only)

KODK.US

74

偉創力

FLEX.US

75

捷普科技

JBL.US

76

柯爾百貨公司

KSS.US

77

Rambus

RMBS.US

78

來愛德藥房

RAD.US

79

VIAVI

VIAV.US

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