外匯怎麼玩? 新手看完秒懂外匯投資風險與魅力

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外匯是什麼 看完秒懂外匯投資魅力-0

1. 外匯怎麼玩?

外匯怎麼玩? 什麼是外匯交易。外匯是將一種貨幣兌換成另外一種貨幣。外匯是世界上最活躍的市場之一,24小時不間斷交易,外匯交易量平均每日高達5兆美元。

除了出於實用的交易,外匯更多時候是以貨幣的轉換做為獲利為目標。外匯交易波動大,趨勢形成後方向相對明確,是吸引市場投資者交易的原因。

2. 外匯利差與匯差

  1. 匯差: 不同國家貨幣之間的匯率,兌換的比率跟隨市場變動,買賣中間形成匯差。
  2. 利差: 每個國家貨幣利率不同,假設匯率不變,借低息貨幣買入高息貨幣存放,一段時間後回補低息貨幣,中間的獲利就是利差。
  • A客戶在新台幣兌美金1:30時,以30萬新台幣兌換美金1萬元,爾後台幣貶值,新台幣兌美金來到1:31,這時A客戶將1萬美元換回台幣,可以換到31萬,中間賺1萬,就是匯差損益。
  • B客戶來到銀行,查看外幣定存利率分別是, 美金2%, 人民幣2.5%,台幣借款利率1.5%。假設匯率不變,B客戶借新台幣兌換人民幣後定存,一年後再將人民幣定存解約換回新台幣,中間1%就是利差。

利差報酬似乎相對穩定,但實際狀況匯率是不斷在變動,所以操作時,外匯投資風險匯差利差都要考量進去,時間長度拉長,匯差波動報酬往往比利差高。 

3. 高利率貨幣適合外匯利差操作?

超高利率的國家往往伴隨極高政治經濟風險,或是有惡性通膨,貨幣有長期貶值的可能性,很容易賺了利差,賠了匯差。外匯市場長期來說匯率波動大,利差不見得賺得到,但短期若匯率波動小,有機會可以賺到潛在利差。

4. 傳統匯差利差投資管道

外幣定存,貨幣市場基金,共同基金。

5. 外匯保證金外匯投資平台

可以交易貨幣兌,黃金,原油,指數CFD,美股CFD。

左圖是mt5 app外匯貨幣兌報價。

EURNZDEURUSD分別表示歐元兌紐幣以及歐元兌美元

外匯是什麼 看完秒懂外匯投資魅力-1
  • 買進EURUSDXXX,表示買進歐元EUR同時放空美元USD
  • 賣出EURUSDXXX,表示賣出歐元EUR同時買進美元USD

這中間包含匯差波動以及利差的變動。利差部分,要看的是銀行隔夜拆款利息LIBOR,在MT5外匯交易平台上以庫存費表示。

EUR/USD  
小數位 5
買入庫存費 -6.500000
賣出庫存費 1.100000
  • 買進1手10萬美元的EURUSDXXX,隔夜利息1天必須支付6.5美元利息。
  • 賣出1手10萬美元的EURUSDXXX,隔夜利息1天可以收取1.1美元的利息。

外匯保證金因為是槓桿交易,槓桿倍數放大的同時,利差成本也會跟著放大。

外匯保證金交易匯差的波動通常比利差大,賺了匯差,還要扣除利差才是實際損益。衍生閱讀: 外匯保金和差價合約CFD。

6. 外匯怎們玩?進場前先思考外匯投資風險

  1. 槓桿-外匯保證金交易槓桿有資金放大倍數的特性,過度使用槓桿會承受更大風險。
  2. 交易成本-包含匯差點差和利差隔夜利息,某些較為冷門的貨幣或是交叉貨幣點差會比較大。
  3. 外匯風險管理合法可靠的外匯交易商- 除了要具備合法具有規模,監管國家也十分重要。許多國家外匯監管鬆散,不建議在這些外匯投資平台開戶。另外投資人常遇到開戶國外戶,賺錢無法出金,或是台灣境內無人服務,以及交易產生司法問題求助無門,這些都是國外外匯交易商劣勢。選擇台灣境內監管,合法安全期貨商群益外匯保證金,提供更優質服務,資金更加安全。

關於 群益外匯綸綸

您好,我叫陳榆潔(綸綸)。我在金融業已服務超過10年的時間,過去服務於台灣與香港證券,期貨,外匯等,熟悉兩地業務。目前在任職於台灣群益期貨槓桿交易業務部,我們致力於在地化經營,取得全台第一家合法外匯交易上市期貨商,客戶資金安全有保障。

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